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Quelles interactions existent entre NFT et DeFi ? –


Introduction à la finance décentralisée (DeFi)

Que vous soyez un nouveau venu ou un vétéran de l’écosystème crypto, vous devez avoir entendu parler de la finance décentralisée (DeFi). Ce concept vise à automatiser les différents mécanismes financiers de la finance traditionnelle en passant par les smart contracts décentralisés,

en DeFi l’économie ne passe pas par un tiers, voici ses fonctionnalités les plus simples :

  • Prêt : mise à disposition de jetons
  • Emprunter : emprunter des jetons
  • Swap : échanger un jeton contre un autre
  • Staking : placer vos jetons dans un contrat intelligent pour générer plus de jetons

Le prêt ou l’emprunt de jetons se fera toujours avec un taux plus ou moins variable selon le service utilisé, ce taux fluctue également en fonction de la liquidité disponible et de la durée de l’opération.

Les swaps peuvent être plus ou moins avantageux selon les protocoles utilisés et comme pour le staking, le nombre de tokens récupérés variera en fonction du nombre de tokens placés. Plus votre part est importante, plus votre récompense sera importante.

Il existe d’autres fonctionnalités plus complexes :

  • Liquidity mining : récupérer les coûts liés à un pool de liquidité en déposant la paire de jetons associée dans le smart contract
  • Yield Farming : récupérer une récompense liée à un pool de liquidités
  • Vesting : une forme de minage de liquidités, de stacking ou d’agriculture de rendement mais qui bloque les récompenses pendant un temps donné.

Les deux premières fonctionnalités sont souvent étroitement liées, alors que Liquidity Mining récupère les frais de transaction, Yield Farming peut offrir d’autres types de récompenses et ses cas d’utilisation les plus utilisés dans l’espace des jetons non fongibles. Voici quelques exemples de projets NFT qui ont utilisé différents mécanismes pour leur projet.

Cometh.io

Cometh.io

Cometh.io est l’un des premiers projets NFT à utiliser la puissance de DeFi pour lancer son jeu. La seule façon d’acquérir vos premiers vaisseaux Cometh était de les acheter avec des jetons $DUST et pour les acquérir, il faudrait empiler un autre des jetons du projet, $MUST.

Une fois les navires obtenus, le jeu peut commencer. Le but est simple à comprendre, réussir à placer votre vaisseau sur la bonne orbite, vous permettant de miner les comètes. Sauf qu’en pratique, ce n’est évidemment pas si facile, mais ça vaut le coup car pour chaque comète minée, des récompenses en $MUST sont livrées.

Chaque navire a ses propres particularités : vitesse, efficacité minière et taille.

Nous avons écrit un article sur Cometh pour que vous puissiez facilement comprendre les différentes mécaniques du jeu, alors n’hésitez pas à aller le lire !

Aavegotchi

Aavegotchi

Pour les utilisateurs qui cherchent à mieux comprendre le monde de DeFi, Aavegotchi est le projet parfait ! L’équipe derrière elle est composée de vétérans de l’écosystème crypto et NFT et ils voulaient maximiser ce qu’il était possible de mettre en chaîne.

Pour invoquer un Gochi, plusieurs étapes étaient nécessaires :

  • Avoir $GHST pour acheter un portail
  • Ouvrez le portail pour invoquer 10 Gochis générés aléatoirement par l’algorithme RNG de Chainlink
  • Parmi ces 10 Gotchis, choisissez-en un, associé à une crypto. Par exemple, si un Gochi est corrélé à l’USDT, l’USDt est nécessaire pour finaliser l’invocation.

Et une fois le Gochi invoqué, la magie opère vraiment ! Parce que les USDT qui ont été utilisés pour invoquer les Gochi sont essentiellement « empilés » dans les Gotchis. Ce sont donc les NFT qui servent, grâce au protocole Aave, à générer des intérêts en fonction du collatéral associé.

Le monde d’Aavegotchis a énormément grandi en un an et il reste encore de nombreuses étapes sur la feuille de route et nous avons écrit plusieurs articles sur le sujet en collaboration avec leur équipe. Pour mieux comprendre ce projet complexe plus en détail, nous vous invitons à lire nos articles :

Aussi, la communauté a été très active en participant au développement du projet, avec plusieurs outils annexes mis en place par et pour la communauté :

  • Ghst.gg : un véritable couteau suisse rassemblant tous les outils nécessaires pour analyser l’univers d’Aavegotchi
  • Gotchi Vault : permet de placer vos Gotchis dans un coffre pour les nourrir tous les jours et améliorer les récompenses

Uniswap V3

Uniswap

Lors de sa mise à jour vers la version 3, le célèbre Uniswap Decentralized Exchange (DEX) a commencé à utiliser les NFT et non à jouer à des jeux ou à collecter des images. L’utilisation choisie est totalement innovante dans le secteur, les NFT Uniswap sont utilisés pour optimiser les gains liés aux transactions pour ceux qui déposent des liquidités dans les différents pools.

Jusque-là, en déposant une paire de liquidités dans le DEX, il n’y avait pas de limite définie et les utilisateurs peuvent désormais en définir une pour optimiser les frais récupérés.

« Plutôt que d’être tenu d’allouer des capitaux sur l’ensemble du spectre de prix de 0 à l’infini, chaque LP a le plein contrôle sur les fourchettes de prix auxquelles il souhaite fournir des liquidités »

Avant cette mise à jour, la limite par défaut était de 0,3 % par transaction, mais il est désormais possible de choisir des frais allant de 0,05 % à 1 %, ce qui permet une plus grande liberté en cas de stratégie « Take Profit » ou de baisse du marché.

Le DeFi x NFT est encore un domaine très expérimental

Bien que la fusion entre NFT et DeFi ait un potentiel immense, ces deux mondes sont encore très récents et leur utilisation est encore un domaine très expérimental, il est donc important de garder à l’esprit que les projets axés sur DeFi sont relativement risqués.

On aurait pu parler de plus de projets, créés l’année dernière, qui présentent des concepts intéressants. Mais il est difficile de savoir à l’heure actuelle si l’utilisation des NFT dans ces projets est pertinente et surtout, prévue sur le long terme.

De plus en plus de projets liant DeFi et NFT rendent leurs concepts ludiques et donc plus faciles à utiliser. Cet accès simplifié à la Finance Décentralisée ne doit pas nous faire oublier les diligences ainsi que les recherches nécessaires que nous devons effectuer avant de les utiliser !

Cela dit, ces différentes expériences auront un impact global positif sur l’écosystème NFT pour mieux déterminer ce qui fonctionnera et ce qui ne fonctionnera pas sur le long terme.



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