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Les principales sociétés de cryptographie annoncent un plan sur le blanchiment d’argent et la confidentialité


En bref

  • Coinbase, Circle, Anchorage et Robinhood font partie des entreprises participantes.
  • Ils ont annoncé « TRUST », un système qui aspire à se conformer aux règles anti-blanchiment tout en protégeant la vie privée.

Coinbase, Robinhood et plus d’une douzaine d’autres sociétés de cryptographie ont annoncé mercredi un plan pour se conformer aux nouvelles règles récemment publiées par le Groupe d’action financière (GAFI), un organisme international dédié à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Les nouvelles règles concernent la soi-disant «règle de voyage», qui oblige les institutions financières à collecter des informations sur l’expéditeur (et parfois le destinataire) des transactions d’une valeur supérieure à 3 000 $ entre institutions financières. Le GAFI a clairement indiqué l’automne dernier que la règle de voyage s’applique aux entreprises de cryptographie.

En réponse, une coalition de sociétés de cryptographie a travaillé sur un plan pour se conformer à cette exigence. Le résultat de ce travail est ce qu’ils appellent TRUST, abréviation de « Travel Rule Universal Solution Technology », un ensemble d’arrangements qui, selon eux, garantiront la conformité tout en protégeant la confidentialité des clients.

Notamment, TRUST oblige les entreprises membres à utiliser un cryptage de bout en bout lors de l’échange de données et à ne jamais stocker les informations des clients d’une manière qui pourrait être vulnérable aux attaques de tiers. Il établit également un ensemble de pratiques de sécurité minimales.

Les premiers membres de TRUST sont : Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFiCercle, CoinbaseActifs numériques de fidélitéSMGémeaux, KrakenPaxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash et Zodia Custody.

Selon le meilleur avocat de Coinbase, Paul Grewal, les entreprises ont consulté FinCen – l’unité du département du Trésor dédiée aux crimes financiers – pour développer la proposition TRUST. Dans une interview avec Coinbase, il a déclaré que « la solution fonctionnera » en ce qui concerne le transfert entre les membres de TRUST.

Grewal a ajouté que les membres de TRUST s’attendent à ce que davantage d’entreprises rejoignent leurs rangs dans les mois à venir.

Il y a quelques absences notables parmi la liste des membres initiaux de TRUST, y compris les échanges cryptographiques FTX et Binance. Selon Grewal, la question de savoir si les transactions cryptographiques entre les membres de TRUST et les non-membres de TRUST sont conformes à la règle de voyage sera réglée au fil du temps.

Un autre problème majeur non résolu – et qui a été soulevé lors des discussions du GAFI au cours des deux dernières années – est de savoir comment obliger les entités du domaine de DeFi à se conformer à la règle de voyage. En particulier, il reste à voir comment les protocoles décentralisés et les portefeuilles collecteront les informations requises sur les règles de voyage, telles que le nom et l’adresse des participants à la transaction.

Grewal a reconnu que ces questions sont loin d’être résolues, mais a déclaré que la CONFIANCE représente une première étape importante alors que l’industrie de la cryptographie navigue dans la tâche complexe de se conformer aux règles mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent.

« Comme le dit le proverbe, le bLa meilleure façon de manger un éléphant est une bouchée à la fois », a-t-il déclaré.

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy

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